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상속세는 갑작스러운 부모님의 사망 이후 맞닥뜨리는 큰 재정 부담 중 하나입니다. 하지만 미리 알고 준비하면 세금을 합법적으로 줄일 수 있는 절세 전략이 존재합니다. 이번 글에서는 세무사가 추천하는 상속세 절세 전략을 6가지로 정리해드리겠습니다.
1. 증여는 10년 단위로 미리미리
부모가 자녀에게 10년 주기로 일정 금액 이하로 증여하면 증여세 면제를 받을 수 있습니다. 이 방식으로 미리 자산을 나눠주면 상속 개시 시점의 재산을 줄일 수 있어 상속세 부담을 낮추는 데 효과적입니다.
2. 상속 재산 평가 기준 확인
상속세는 실거래가가 아닌 공시지가, 시가표준액 기준으로 산정됩니다. 특히 부동산은 공시지가 기준으로 평가되므로 세무서 신고 시점을 전략적으로 조정하면 유리할 수 있습니다.
3. 배우자 공제 최대한 활용
배우자에게 상속할 경우 최대 30억 원까지 공제됩니다. 이는 상속세 절세에 있어 가장 큰 혜택 중 하나이므로 배우자 비율을 높이는 분할 전략이 매우 중요합니다.
4. 가업상속 공제 제도 이용
사업체를 자녀가 상속받는 경우, 일정 요건을 충족하면 최대 500억 원까지 세금 공제가 가능합니다. 단, 사전 준비가 필요하고 조건이 까다로워 세무사 자문이 필수입니다.
5. 상속세 신고 후 분납 제도 활용
세금이 부담된다면 ‘연부연납 제도’를 활용하세요. 최대 5년간 분할 납부가 가능하며, 사전에 세무서에 신청해야 적용받을 수 있습니다.
6. 전문가 상담은 선택이 아닌 필수
상속세 관련 법령은 매우 복잡하며, 매년 바뀌는 경우도 많습니다. 따라서 상속 전문 세무사 또는 변호사의 자문을 통해 계획을 세우는 것이 가장 안전합니다.
📌 절세 전 사전 준비 체크리스트
- 부동산 공시지가 확인
- 증여 이력 정리
- 금융자산 명의 확인
- 상속 순위 및 가족관계 서류 준비
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